®01
Ödeme HSM'si ve anahtar yönetimi
Cihaz seçimi ve geçiş planıyla hedef mimari
Daha fazlasıSektörler / Finans Sektörü
Güveni koruyun. Finansı birbirine bağlayın.
Ödeme işlemlerini güvence altına alın ve çekirdek bankacılık sistemlerini dijital hizmetlerle birleştirin.
Danışmanlık. Entegrasyon. İşletim.
Sektörünüzdeki insanlar için.
- Bankalar ve tasarruf bankaları
- Ödeme hizmeti sağlayıcıları ve acquirer'lar
- Sigortacılar ve varlık yöneticileri
- Fintech şirketleri ve ödeme kuruluşları
Odak alanlarınız
Görevleri anlıyoruz. Çözümler tasarlıyoruz.
PCI DSS'e uygun ödeme HSM'lerini ve anahtar yönetimini entegre eder, çekirdek bankacılık sistemlerini denetimli arayüzler üzerinden dijital kanallara ve PSD2'nin gerektirdiği üçüncü taraf erişimlerine bağlar, gerçek zamanlı dolandırıcılık tespiti için veri platformları kurarız.
02
Veri ve yapay zekayla dolandırıcılık tespiti
Ödeme ve müşteri sistemlerine bağlı gerçek zamanlı veri platformu
Daha fazlası03
Kimlik ve müşteri kimlik doğrulaması
PSD2 kanıtlı kimlik doğrulama konsepti
Daha fazlasıStratejiden sisteme
Altı hizmet modülü
Altı eylem alanı. Daha yakından bakmak istediğiniz alanı seçin.
01Ödeme HSM'si ve anahtar yönetimiThales payShield 10K · Utimaco Atalla AT1000 · IBM Crypto Express 8S
Yaklaşımımız
Ödeme HSM'leri PIN'leri kontrol eder, kart verilerini şifreler ve açık metin anahtarlar cihazı terk etmeden token üretir. payShield 10K, Atalla AT1000, IBM Crypto Express ve Futurex Excrypt konusunda üreticiden bağımsız olarak danışmanlık sağlarız, kart kişiselleştirmesi için Entrust nShield HSMi hakkında da. Roller, yeter sayı ve tutanaklarla anahtar törenleri planlarız ve cihazları kart işleme, acquiring ve tokenizasyona entegre ederiz. PCI DSS ve PCI PIN Security en baştan itibaren mimariye, işletim süreçlerine ve denetim belgelerine yansır.
Hizmet kapsamının detayları
- Cihaz seçimi, birden fazla lokasyonda yedeklilik ve payShield 9000 gibi eski cihazlardan geçiş yoluyla hedef mimari
- LMK, ZMK ve BDK için roller, yeter sayılar, tanıklar ve tutanak şablonlarıyla anahtar törenleri
- Cihazların ana bilgisayar arayüzleri üzerinden kart işleme, acquiring, ATM ağı ve tokenizasyona bağlantı
- KeyBRIDGE, payShield Manager veya KMES Series 3 ile anahtar yönetimi, TR-31 uyumlu anahtar blokları
- Anahtar rotasyonu, aygıt yazılımı sürümleri, izleme ve olağanüstü durum kurtarma için işletim kılavuzu
Bir kart işleyicisi, desteği sona eren payShield 9000 cihazlarını payShield 10K ile değiştirir. Anahtar törenleri kayıt altına alınır ve geçiş, takas işlemlerinin dışında gerçekleşir.
Elde edecekleriniz
- Cihaz seçimi ve geçiş planıyla hedef mimari
- PCI denetimleri için kanıtlı, kayıt altına alınmış anahtar törenleri
- İzleme ve olağanüstü durum konseptiyle işletim kılavuzu
02Çekirdek bankacılık entegrasyonu ve PSD2 arayüzleriBerlin Group NextGenPSD2 · API ağ geçidi · Apache Kafka
Yaklaşımımız
Çekirdek bankacılık sistemleri hesapları, kayıtları ve ürünleri yönetir ve hiçbir değişiklikte durmamalıdır. Çekirdek ile kanallar arasına sürümlü arayüzlere sahip bir entegrasyon katmanı yerleştiririz, böylece çevrimiçi bankacılık, uygulamalar, ödeme platformları ve PSD2'nin gerektirdiği üçüncü taraf erişimi çekirdeğin dışında oluşur. Her arayüz otomatik olarak test edilir, yetkilerle donatılır ve kayıt altına alınır.
Hizmet kapsamının detayları
- Veri sözleşmeleri, sorumlular ve çekirdek bankacılık sistemine bağımlılıklarla arayüz kataloğu
- Kanalların çekirdeği doğrudan sorgulamaması için Apache Kafka ile API ağ geçidi ve olay işleme
- Berlin Group NextGenPSD2 uyumlu, onay yönetimli ve üçüncü taraf kontrollü PSD2 arayüzleri
- Her arayüz için otomatik testler, sürümleme ve onay süreci, çekirdek durmadan değişiklikler
- Günlük işletim için izleme, kapasite planlaması ve belgelenmiş değişiklik süreçleri
Bir bölgesel banka, bankacılık uygulamasını bir entegrasyon katmanına geçirir. Ürün değişiklikleri, çekirdeğin bir bakım penceresine ihtiyaç duymadan sürümlü arayüzler üzerinden uygulamaya ulaşır.
Elde edecekleriniz
- Arayüz kataloğu ve veri sözleşmeleriyle entegrasyon mimarisi
- Onay süreciyle test edilmiş, sürümlü arayüzler
- İzleme ve değişiklik süreçleriyle işletim modeli
03Veri ve yapay zekayla dolandırıcılık tespitiApache Kafka · Apache Flink · XGBoost
Yaklaşımımız
Dolandırıcılık örüntüleri sabit kural setlerinden daha hızlı değişir. İşlem, müşteri ve cihaz verilerini akış halinde birleştiren veri platformları kurarız ve bunlar üzerinde ödeme yürütülmeden önce her işlemi değerlendiren modeller eğitiriz. Kurallar ve modeller birlikte çalışır ve her karar açıklanabilir şekilde kayıt altına alınır, böylece müşteri hizmetleri, uyum birimi ve denetim otoritesi kararları takip edebilir.
Hizmet kapsamının detayları
- Ödeme sistemlerine, müşteri kaydına, cihaz verilerine ve yaptırım listelerine bağlı akış platformu
- Geçmiş dolandırıcılık vakalarına ve yanlış alarm oranlarına göre test edilmiş, kural setli değerlendirme modeli
- Müşteri hizmetleri, uyum birimi ve şikayet vakaları için her karar açıklanabilirliği
- Sürümleme, veri kaymasının izlenmesi ve kontrollü yeniden eğitimle model işletimi
- Sınıflandırma ve veri sahibi haklarını içeren, EU AI Act ve GDPR'a göre dokümantasyon
Bir ödeme hizmeti sağlayıcısı, yeni ülkelerden gelen kart ödemelerini toptan engellemek yerine, cihaz, üye işyeri kategorisi ve önceki davranışa göre değerlendirir. Yanlış alarmlar ve şikayetler azalır.
Elde edecekleriniz
- Ödeme ve müşteri sistemlerine bağlı gerçek zamanlı veri platformu
- Kural seti ve model kartıyla sürümlü değerlendirme modeli
- Her işlem için açıklamalı karar kaydı
04DORA dayanıklılığı ve üçüncü taraf yönetimiSIEM · OPSWAT · TIBER-EU
Yaklaşımımız
DORA, denetlenmiş bir BİT risk yönetimi, olay bildirim süreçleri, düzenli dayanıklılık testleri ve tüm BİT hizmet sağlayıcılarının bir bilgi sicilini ister. Riskleri ve bağımlılıkları tespit ederiz, tespit mekanizmalarını, bildirim yollarını ve test programlarını kurarız ve hizmet sağlayıcı sözleşmelerini yönetmeliğin istediği düzeye getiririz. Kendi hizmetlerimiz için denetim haklarını, performans göstergelerini ve çıkış senaryolarını da sunarız.
Hizmet kapsamının detayları
- Çekirdek sistemler, ödeme yolları ve hizmet sağlayıcılar genelinde bağımlılık haritalı BİT risk analizi
- DORA'nın gereklerine göre bildirim süreçleriyle güvenlik izleme ve olay müdahalesi
- Senaryo tatbikatlarından TIBER-EU uyumlu tehdit odaklı sızma testlerine kadar dayanıklılık testleri
- Denetim hakları, göstergeler ve çıkış açısından sözleşme kontrolüyle BİT hizmet sağlayıcıları bilgi sicili
- Belgelenmiş testler ve sonuç raporlarıyla olağanüstü durum ve yeniden başlatma planları
Bir sigortacı, bilgi sicilini sözleşmelerden, CMDB'den ve satın almadan birleştirir. Kritik hizmet sağlayıcılar, bir sonraki denetim otoritesi talebinden önce denetim hakları ve çıkış senaryoları içeren sözleşme eklerini alır.
Elde edecekleriniz
- Bağımlılık haritalı BİT risk kaydı
- Hizmet sağlayıcılar için bilgi sicili ve sözleşme ekleri
- Denetim otoritesi için sonuç raporlu test programı
05Kimlik ve müşteri kimlik doğrulamasıFIDO2 ve geçiş anahtarları · OpenID Connect · SAML
Yaklaşımımız
PSD2, iki bağımsız faktörden oluşan güçlü müşteri kimlik doğrulaması ister ve denetim otoritesi çalışanlar ve yöneticiler için de aynısını bekler. Geçiş anahtarları, FIDO2, akıllı kartlar ve imza yöntemlerini bankacılık uygulamalarına, çevrimiçi bankacılığa ve arka ofise entegre ederiz, kimlik sağlayıcıları OpenID Connect üzerinden bağlarız ve HSM ile çekirdek sistemlere ayrıcalıklı erişimi dört göz ilkesine göre yönetiriz. Girişler kayıt altına alınır ve dolandırıcılık tespitine bir sinyal olarak akar.
Hizmet kapsamının detayları
- PSD2'ye ve güçlü müşteri kimlik doğrulaması RTS'sine göre, istisnaları ve dinamik bağlamayı içeren kimlik doğrulama konsepti
- Bankacılık uygulamasında ve çevrimiçi bankacılıkta geçiş anahtarları ve FIDO2, çalışanlar için akıllı kartlar ve token
- OpenID Connect ve SAML üzerinden kimlik sağlayıcılarının bağlanması, dizinden gelen roller
- HSM yönetimi, çekirdek bankacılık erişimleri ve acil durum hesapları için ayrıcalıklı erişim yönetimi (PAM)
- Dolandırıcılık tespiti ve denetçiler için girişlerin kaydı ve değerlendirilmesi
Bir doğrudan banka, SMS TAN'ı uygulamadaki geçiş anahtarlarıyla değiştirir. Bir işlemin onayı, PSD2 kurallarının istediği gibi, dinamik olarak tutara ve alıcıya bağlanır.
Elde edecekleriniz
- PSD2 kanıtlı kimlik doğrulama konsepti
- Uygulamada, web'de ve arka ofiste entegre giriş yöntemleri
- Kayıt kanıtlı yetki ve PAM konsepti
06Ödeme ve PKI için kuantum sonrası hazırlıkML-KEM (FIPS 203) · ML-DSA (FIPS 204) · Hibrit sertifikalar
Yaklaşımımız
Güçlü kuantum bilgisayarlar, kart ödemelerinin, çevrimiçi bankacılığın ve iç PKI'nın bugün dayandığı RSA'yı ve eliptik eğrileri kıracak. Ödeme HSM'leri, çekirdek sistemler ve kanallar genelinde kriptografik yöntemlerin, anahtarların ve sertifikaların envanterini çıkarır, cihazların geçiş kapasitesini değerlendiririz ve ML-KEM ile ML-DSA'ya geçişi aşamalar halinde planlarız. Mevcut ödeme HSM'lerinin hepsi yeni yöntemleri desteklemez, bu yüzden yol haritası donanımla başlar.
Hizmet kapsamının detayları
- HSM, PKI, TLS, imzalar ve kart uygulamaları genelinde, verilerin koruma süresine göre değerlendirmeli kripto envanteri
- Ödeme HSM'lerinin ve genel amaçlı HSM'lerin, ML-KEM, ML-DSA ve hibrit yöntemler içeren aygıt yazılımı açısından incelenmesi
- Uygulamalar yeniden yapılandırılmadan yöntemlerin değiştirilebilmesi için entegrasyon katmanında kripto çevikliği
- İç PKI, kök CA ve sertifika düzenleyen CA için hibrit sertifikalar ve geçiş planı
- Verilerin koruma süresine ve cihazların ömrüne göre önceliklendirilmiş, aşamalı yol haritası
Bir ödeme kuruluşu, HSM, PKI ve arayüzler genelinde bir envanter oluşturur. İç PKI önce hibrit sertifikalara geçer, ödeme HSM'leri ise bir sonraki cihaz değişiminde takip eder.
Elde edecekleriniz
- Risk değerlendirmeli kripto envanteri
- HSM, PKI ve arayüzler için geçiş yol haritası
- Entegrasyon katmanı için kripto çevikliği konsepti
Tipik proje durumları
Değişimin somutlaştığı yer.
Bir proje çoğunlukla somut bir zorlukla başlar. Bu örnekler, tipik bir mevcut durumu olası bir yaklaşım ve hedeflenen sonuçla birleştirir.
Örnek başlangıç durumları, müşteri referansı değildir.
01 / Finans Sektörü
Bir kart işleyicisinde HSM geçişi
Birden fazla nesilden ödeme HSM'leri, destek sonu duyuruldu, anahtar törenleri yalnızca kısmen belgelendi.
Çözüm
Cihaz seçimli hedef mimari, tüm anahtar türleri için kayıt altına alınmış törenler, takas işlemlerinin dışında geçiş.
İşletimde sertifikalı cihazlar, PCI denetimi için eksiksiz denetim belgeleri, kendi ekibiniz için işletim kılavuzu.
02 / Finans Sektörü
Bir bölgesel bankada yeni bankacılık uygulaması
Uygulama doğrudan çekirdeğe erişiyor, her sürüm bir bakım penceresi gerektiriyor, PSD2 erişimleri şeffaflığı olmayan bir hizmet sağlayıcı üzerinden yürüyor.
Çözüm
Arayüz kataloglu entegrasyon katmanı, API ağ geçidi, kendi işletiminde Berlin Group uyumlu PSD2 arayüzleri.
Çekirdeğin bakım penceresi olmadan sürümler, testli sürümlü arayüzler, denetim otoritesi için kanıtlar.
03 / Finans Sektörü
Bir sigortacıda DORA uygulaması
Eksik bilgi sicili, denetim hakkı olmayan sözleşmeler, sonuç dokümantasyonu olmayan dayanıklılık testleri.
Çözüm
Bağımlılık haritalı risk analizi, kritik hizmet sağlayıcılar için sözleşme ekleri, raporlu test programı.
Denetim otoritesine karşı bilgi verebilme yeterliliği, belgelenmiş testler, olağan işletimde bildirim süreçleri.
İş birliği
Net bir yol. Ekibinizle birlikte.
İlk genel bakıştan sürekli işletime kadar: Öncelikleri, sorumlulukları ve her adımın sonuçlarını birlikte belirleriz.
Nasıl çalışıyoruz
- 01
Değerlendirme
Ödeme süreçleri, çekirdek sistemler, arayüzler ve düzenleyici boşluklar
Önceliklendirilmiş önlem listesi, kripto envanteri, DORA ve PCI'ye karşı boşluk analizi - 02
Konsept
Hedef mimari, güvenlik önlemleri, işletim modeli
Hedef mimari, cihaz seçimi, arayüz kataloğu, işletim modeli, denetim konsepti - 03
Uygulama
Aşamalı olarak HSM, arayüzler ve veri platformu
Entegre sistemler, kayıt altına alınmış törenler, testler, dokümantasyon, her aşama için onay - 04
İşletim
İzleme, denetimler, bilgi aktarımı
İzleme, anahtar rotasyonu, denetime eşlik, aşamalı devir
Ön görüşmeden önce
Henüz tüm cevaplara sahip olmanız gerekmiyor.
Somut bir zorluk yeterlidir. Bu dört soru, doğru yönü birlikte bulmamıza yardımcı olur.
Ön görüşme planlayın- 01
Ne değişmeli?
Mevcut zorluk ve istediğiniz sonuç.
- 02
Hangi sistemler etkileniyor?
Lokasyonlara, uygulamalara ve arayüzlere genel bir bakış.
- 03
Çerçeveyi ne belirliyor?
Proje tarihleri, bakım pencereleri ve bilinen bağımlılıklar.
- 04
Kim masada olmalı?
BT, güvenlik ve işletimden uygun irtibat kişileri.
Arka plan ve karar desteği
Bankalar ve finans kuruluşları için BT çözümleri nedir?
Ödeme HSM'lerinden kuantum sonrası kriptografiye kadar altı eylem alanı, OTOKO® tarafından planlanır, entegre edilir ve işletilir. Her değişiklik denetim otoritesine ve denetçilere karşı kanıtlanabilir. Çözümün tamamı Alman veri merkezlerinde çalışır.
Bankalar ve finans kuruluşları için BT çözümleri, ödemeleri kriptografik olarak güvence altına alır, zamanla büyümüş çekirdek bankacılık sistemlerini kesintisiz geliştirir ve her değişikliği denetim otoritesine kanıtlar. OTOKO® bunun için altı eylem alanını kapsar: ödeme HSM'si ve anahtar yönetimi, çekirdek bankacılık entegrasyonu ve PSD2 arayüzleri, veri ve yapay zekayla dolandırıcılık tespiti, DORA dayanıklılığı ve üçüncü taraf yönetimi, kimlik ve müşteri kimlik doğrulaması ile ödeme ve PKI için kuantum sonrası hazırlık.
Salt danışmanlık projesinden farkı işletim ve kanıtlamadadır. Her anahtar töreni, her arayüz ve her model, DORA'nın, PCI DSS'in ve denetim otoritesinin istediği kaydı, sürüm bilgisini ve belgeleri alır. Kriptografi ve donanım güvenlik modülleri temel yetkinliğimizdir. PIN anahtarları, kart anahtarları ve sertifikalar bu yüzden yazılımda değil, sertifikalı cihazlarda tutulur.
Bankalar ve finans kuruluşları için neden OTOKO®
- Kriptografi ve HSM
Kriptografi ve donanım güvenlik modülleri temel yetkinliğimizdir. Ödeme HSM'lerini, anahtar törenlerini ve PKI'yı, PCI PIN Security'nin ve kart kuruluşlarının istediği şekilde planlar ve işletiriz.
- Alman veri merkezleri
Çözümün tamamı Alman veri merkezlerinde çalışır, ödeme HSM'inden dolandırıcılık tespiti için veri platformuna kadar.
- KRITIS ve düzenlemeye tabi sektörler
Kritik altyapı işletmecileri ve düzenlemeye tabi sektörlerle çalışmak günlük işimizdir. Finans sektöründe denetim otoritesinin, denetçilerin, bilgi güvenliğinin ve uyum biriminin beklentilerini biliriz.
- İşletime kadar tek bir ekip
Kriptografi uzmanları, entegrasyon geliştiricileri ve veri mühendisleri, üçüncü taraflara devir olmadan danışmanlıktan işletime kadar size eşlik eder.
Çerçeve koşulları ve detaylar
Finans sektöründe bir projeden önceki tipik başlangıç durumu
Çoğu kuruluş eksik teknolojiden değil, miras sistemlerden, kanıt boşluklarından ve düzenlemeden kaynaklanan zaman baskısından dolayı başarısız olur.
01
Yol haritası olmayan ödeme HSM'leri
Birden fazla nesilden cihazlar yan yana çalışır, anahtar törenleri yalnızca kısmen kayıt altına alınmıştır ve üretici desteği sona eriyor.
02
Arayüz kataloğu olmayan çekirdek
Kanallar doğrudan çekirdek bankacılık sistemine erişir, tüm bağımlılıkları kimse bilmez ve her değişiklik hafta sonu bir bakım penceresi gerektirir.
03
Geriye bakan dolandırıcılık tespiti
Sabit kural setleri işlemleri ancak yürütmeden sonra değerlendirir, yanlış alarmlar müşteri hizmetlerini meşgul eder ve yeni dolandırıcılık örüntüleri geç fark edilir.
04
Kağıt üstünde DORA
Bilgi sicili eksik, hizmet sağlayıcı sözleşmelerinde denetim hakkı yer almıyor ve dayanıklılık testleri sonuç dokümantasyonu olmadan yapılıyor.
Üç işletim modeli
| Şirket içi | Alman bulutu | Hyperscaler | |
|---|---|---|---|
| Veri tutma | Sizin veri merkeziniz, HSM'leriniz ve çekirdek sistemleriniz | Almanya'daki veri merkezleri, ISO 27001'e göre işletilir | Azure, AWS veya Google Cloud, bölge seçilebilir |
| İşletim | Sizin ekibiniz veya yönetilen hizmet olarak OTOKO® | OTOKO®, DORA'ya göre şirketiniz için denetim haklarıyla | Ortak, sağlayıcı tarafından platform hizmetleri |
| Araçlar | Şirket içinde payShield, Atalla veya Crypto Express, Kafka, Kubernetes | Hizmet Olarak Ödeme HSM'si, barındırılan entegrasyon ve veri platformu | payShield Cloud HSM, bulut HSM hizmetleri, yönetilen veri hizmetleri |
| Uygun olduğu durumlar | PIN işleme, çekirdek bankacılık sistemleri, anahtar saklama | Egemenliğe ve denetim haklarına ihtiyaç duyan düzenlemeye tabi kuruluşlar | Kanallar, analitik, yük tepe noktalarında ölçeklenme |
| Uyum | Tam kontrol, BGYS'nizden ve PCI kapsamınızdan gelen kanıtlar | GDPR uyumlu veri işleme sözleşmesi, DORA sözleşmesi, Almanya konumu | Veri işleme sözleşmesi, standart sözleşme maddeleri, her hizmet için çıkış senaryosu |
İş birliği
Proje
HSM geçişi veya bir PSD2 arayüzü gibi net tanımlı bir proje, belirlenmiş sonuç, kilometre taşları ve kabulle.
- Değerlendirme, konsept, uygulama, devir
- Sabit fiyat veya kilometre taşlarına göre efor
- Cihaz değişimi, yeni kanallar ve denetim hazırlığı için uygundur
Ekip takviyesi
Kriptografi uzmanları, entegrasyon geliştiricileri veya veri mühendisleri, sizin ekiplerinizde, araçlarınızda ve onay süreçlerinizde çalışır.
- Süreçlerinize, sistemlerinize ve denetim gereksinimlerinize uyum sağlama
- Proje seyrine göre ölçeklenebilir
- Kendi ekibi olan ve kapasite boşluğu yaşayan kuruluşlar için uygundur
Yönetilen hizmet
OTOKO®, HSM'leri, entegrasyon katmanını veya veri platformunu kararlaştırılmış performans değerleriyle, raporlarla ve DORA'nın üçüncü taraflar için istediği sözleşme unsurlarıyla işletir.
- İzleme, anahtar rotasyonu, güncellemeler ve destek
- Sözleşmede denetim hakları, performans göstergeleri ve çıkış senaryoları
- HSM veya platform için kendi işletim ekibi olmayan kuruluşlar için uygundur
Standartlar ve kanıtlar
Finans sektöründe her düzenlemenin ne istediği ve OTOKO®'nun bunun için ne sağladığı.
| Gereklilik | Gereken | OTOKO® sunuyor |
|---|---|---|
| DORA | BİT risk yönetimi, ciddi olayların bildirilmesi, dayanıklılık testleri, bilgi sicili ve BİT üçüncü taraflarının sözleşmeyle yönetimi | Risk kaydı, bildirim süreçleri, test programı, bilgi sicili ve denetim hakları, göstergeler ve çıkış senaryoları içeren sözleşmeler |
| PCI DSS | Ağ ayrıştırması, şifreleme, erişim kontrolü, kayıt ve düzenli denetimle kart sahibi verilerinin korunması | Kapsam sınırlaması, HSM'de şifreleme ve anahtar yönetimi, kayıt, QSA denetimi ve SAQ için belgeler |
| PCI PIN Security | Yalnızca sertifikalı HSM'de PIN işleme, anahtar blokları, belgelenmiş anahtar törenleri, rol ayrımı ve saklama | PCI PTS HSM uyumlu ödeme HSM'si, tören tutanakları, TR-31 uyumlu anahtar blokları, rol konsepti ve saklama kanıtları |
| PSD2 | Güçlü müşteri kimlik doğrulaması, dinamik bağlama, üçüncü taraflar için arayüzler, ciddi güvenlik olaylarının bildirilmesi | Kimlik doğrulama konsepti, geçiş anahtarları ve FIDO2, Berlin Group uyumlu PSD2 arayüzleri, RTS'ye ilişkin kanıtlar |
| GDPR | Hukuki dayanak, veri minimizasyonu, veri sahibi hakları, veri işleme sözleşmesi, profilleme için veri koruma etki değerlendirmesi | Dolandırıcılık modelleri için veri koruma konsepti, takma adlandırma, silme konsepti, veri işleme sözleşmesi, etki değerlendirmesine katkı |
Sıkça sorulan sorular
İyi sorular. Net cevaplar.
Sektörünüz, proje ve sonrasındaki işletim hakkında 15 cevap.
Sektör ve eylem alanları6 soru
OTOKO® bankalar ve finans kuruluşları için hangi BT çözümlerini sunar?
Sunulan hizmetler, PCI DSS uyumlu ödeme HSM'lerini ve anahtar yönetimini, çekirdek bankacılık sistemlerinin dijital kanallarla entegrasyonunu, dolandırıcılık tespiti için veri platformlarını, DORA'nın uygulanmasını, PSD2'ye göre müşteri kimlik doğrulamasını ve kuantum sonrası hazırlığı kapsar. Her eylem alanı tek tek veya eksiksiz bir paket olarak sipariş edilebilir, işletim Alman veri merkezlerinde gerçekleşir.
OTOKO® DORA uygulamasında nasıl destek sağlar?
BİT risklerinizi tespit ederiz, sistemleri ve hizmet sağlayıcıları bilgi sicilinde belgeleriz ve bildirim süreçlerini ile dayanıklılık testlerini kurarız. Kendi hizmetlerimiz için, DORA'nın üçüncü taraf hizmet sağlayıcılardan istediği gibi, denetim hakları, performans göstergeleri ve çıkış senaryoları içeren sözleşmeler sunarız. Böylece kuruluşunuz denetim otoritesine her zaman bilgi verebilecek durumda kalır.
Mevcut ödeme HSM'leri işletimde kalabilir mi?
Genellikle evet. Aygıt yazılımı sürümlerini, PCI sertifikasyonlarını ve üretici desteğini kontrol ederiz ve değişimi yalnızca desteği sona eren veya kuantum sonrası kriptografi gibi gereksinimleri artık karşılamayan cihazlar için planlarız. Geçişler belgelenmiş anahtar törenleri ve planlanmış geçiş pencereleriyle yürür. Kritik altyapı işletmecileri ve düzenlemeye tabi sektörlerle çalışırız. Orada bu yaklaşım standarttır.
Yeni kanallarda çekirdek bankacılık sistemi nasıl kararlı kalır?
Kanallar çekirdeğe doğrudan erişmez, bunun yerine sürümlü arayüzlere ve veri sözleşmelerine sahip bir entegrasyon katmanına erişir. Uygulamadaki veya çevrimiçi bankacılıktaki değişiklikler yalnızca bu katmanı etkiler ve her arayüz onaylanmadan önce otomatik olarak test edilir. Çekirdek kendi bakım pencerelerini ve denetlenebilirliğini korur.
Yapay zekayla dolandırıcılık tespiti, GDPR ve EU AI Act gerekliliklerini karşılar mı?
Evet, en baştan bunun için tasarlandığında. Her karar açıklanabilir ve kayıt altına alınır, kişisel veriler kullanım durumu izin verdiği ölçüde takma adlandırılır ve sistem EU AI Act'e göre envantere alınır ve sınıflandırılır. Şikayet vakaları karar kaydıyla izlenebilir ve müşterilere ve denetim otoritesine karşı gerekçelendirilebilir.
Kuantum sonrası kriptografiye ne zaman başlamalıyız?
Şimdi, envanterle. Kart verilerinin ve sözleşmelerin koruma süreleri, güçlü kuantum bilgisayarların beklenen ortaya çıkış zamanının ötesine uzanır ve ödeme işlemlerinde cihaz değişimi yıllar süren bir hazırlık gerektirir. Envanter, hangi HSM'lerin, sertifikaların ve arayüzlerin önce dönüştürülmesi gerektiğini gösterir ve yol haritası geçişi zaten planlanan yenilemelere bağlar.
Başlangıç ve uygulama5 soru
Tek bir eylem alanıyla başlayabilir miyiz?
Evet. Önce somut bir görevi sınırlandırabiliriz. Bu sırada görevin geri kalan altyapıyla olan arayüzlerini inceler ve uygulamadan önce hangi hizmetlerin kapsama dahil olduğunu netleştiririz.
Ön görüşme için neleri hazırlamalıyız?
Başlangıç için zorluğun, etkilenen sistemlerin ve istediğiniz sonucun kısa bir açıklaması yeterlidir. Bilinen tarihler ve uygun irtibat kişileri de yardımcı olur. Erişim bilgileri veya gizli sistem dokümantasyonu ilk iletişim talebine dahil edilmemelidir.
Projede kimler yer almalı?
Güvenlik Mimarı: Hedef mimari, HSM konsepti, kanıtlar. Kriptografi Uzmanı: Anahtar törenleri, HSM entegrasyonu, PQC yol haritası. Entegrasyon Geliştiricisi: Arayüzler, API ağ geçidi, çekirdek bankacılık adaptörü. Veri Mühendisi: Akış platformu, dolandırıcılık modelleri, izleme. Uyum Danışmanı: DORA, PCI, PSD2, denetim belgeleri. Proje Yöneticisi: Kilometre taşları, kabuller, raporlar.
Zaman planı ve efor nasıl belirlenir?
Sistemleri, arayüzleri, dokümantasyon durumunu ve işletimsel çerçeve koşullarını inceleriz. Üzerinde anlaşılan kapsam ve kilometre taşları, efor tahmininin temelini oluşturur. Bu bilgiler olmadan belirlenecek sabit bir süre güvenilir olmaz.
İlk proje aşaması ne sağlar?
Ödeme süreçleri, çekirdek sistemler, arayüzler ve düzenleyici boşluklar Önceliklendirilmiş önlem listesi, kripto envanteri, DORA ve PCI'ye karşı boşluk analizi
İşletim ve geliştirme4 soru
Hangi iş birliği biçimleri mümkündür?
Proje: HSM geçişi veya bir PSD2 arayüzü gibi net tanımlı bir proje, belirlenmiş sonuç, kilometre taşları ve kabulle. Ekip takviyesi: Kriptografi uzmanları, entegrasyon geliştiricileri veya veri mühendisleri, sizin ekiplerinizde, araçlarınızda ve onay süreçlerinizde çalışır. Yönetilen hizmet: OTOKO®, HSM'leri, entegrasyon katmanını veya veri platformunu kararlaştırılmış performans değerleriyle, raporlarla ve DORA'nın üçüncü taraflar için istediği sözleşme unsurlarıyla işletir.
İşletime devir nasıl gerçekleşir?
İzleme, denetimler, bilgi aktarımı İzleme, anahtar rotasyonu, denetime eşlik, aşamalı devir
Daha sonra ek lokasyonlar veya sistemler ekleyebilir miyiz?
Bu, ilk konseptte dikkate alınabilir. Belgelenmiş arayüzler ve yeniden kullanılabilir kurallar, genişleme için bir temel oluşturur. Yine de her ek lokasyon ve her yeni sistem kendine özgü gereksinimler açısından incelenir.
Çözüm uzun vadede nasıl işletilebilir kalır?
Sorumluluklar, tekrarlayan görevler ve değişiklik süreçleri, teknik uygulamayla birlikte belirlenir. Dokümantasyon ve bilgi aktarımı, ekibinize günlük işlerinde yardımcı olur. Hangi faaliyetlerin ve sürekli desteğin buna dahil olduğu, hizmet kapsamında kararlaştırılır.
Finans Sektörü
Sonraki adımı birlikte görüşelim.
Ödeme güvenliğinin, çekirdek sistem entegrasyonunun ve dolandırıcılık tespitinin kurumunuzda nasıl bir arada çalıştığını birlikte netleştirelim.
Ön görüşme planlayın
